Video: Je, CIP ya taasisi ya fedha inategemea kuidhinishwa na bodi?
2024 Mwandishi: Stanley Ellington | [email protected]. Mwisho uliobadilishwa: 2023-12-16 00:23
Sasa, kifedha taasisi lazima ziunde Programu ya Utambulisho wa Wateja ( CIP ) kulingana na ukubwa wao na aina ya biashara ili kuzingatia sheria ya shirikisho. Mpango huo ni somo kwa ruhusa na bodi ya wakurugenzi wa waliopewa taasisi ya fedha.
Kwa kuzingatia hili, ni maelezo gani yanahitajika kwa CIP?
Kwa uchache, benki lazima ihifadhi kitambulisho habari (jina, anwani, tarehe ya kuzaliwa kwa mtu binafsi, TIN, na nyingine yoyote habari inahitajika na CIP ) kupatikana kwa kufungua akaunti kwa muda wa miaka mitano baada ya akaunti kufungwa.
Zaidi ya hayo, je, kampuni zinazouzwa hadharani haziruhusiwi kujiunga na CIP? Swali: Je, mtu aliyeidhinishwa wa mkuu, hadharani - biashara hisa kampuni kuwahi kuwa imeondolewa CIP mahitaji wakati wa kufungua akaunti ya amana katika benki? Jibu: Ikiwa akaunti inafunguliwa kwa jina la mtu huyo, jibu ni hapana.
Pia kujua ni, ni nini vitu kuu vya CIP?
CIP inayokubalika ina vipengele vitatu muhimu vya uangalifu unaostahili: kupanga na utekelezaji , uangalizi na uwajibikaji , na ukaguzi huru. Kila moja inaweza kuwa ngumu zaidi au chini kulingana na mistari ya biashara ya taasisi ya kifedha, saizi, muundo, na wasifu wa hatari.
Je, CIP inatumika kwa biashara?
Kwa kifupi, jibu ni hapana. Mteja wa taasisi ya fedha ni kweli biashara . Hapo, CIP lazima ifanyike kwenye biashara (Yaani mteja) na sio kwa kila mtia saini. Mteja hufanya usijumuishe mtu ambaye hufanya kutopokea huduma za kibenki, kama mtu ambaye mkopo wake maombi inakataliwa.
Ilipendekeza:
Je! Ni gharama gani kujenga bodi ya bodi?
Ingawa lundo hizi hutolewa na kusanikishwa na mkandarasi, tunatumia data ya kihistoria kukadiria jumla ya gharama za ufungaji. Kwa ujumla njia ya bodi ya PermaTrak iliyowekwa kwenye msingi wa rundo la mbao itagharimu popote kutoka $ 50-75 / SF
Je, ni jukumu gani muhimu la taasisi kulingana na mtazamo wa taasisi?
Nafasi ya sekta, rasilimali na uwezo, na taasisi zote huathiri mkakati na utendaji wa shirika. Mtazamo wa kitaasisi unapendekeza kwamba washiriki wa kigeni wanahitaji kukuza ufahamu dhabiti wa sheria za mchezo, rasmi na zisizo rasmi katika nchi mwenyeji
Je, mimea inategemea wanyama?
Mimea hutoa makazi kwa wanyama na hufanya oksijeni kwa wanyama kuishi. Wanyama wanapokufa huoza na kuwa mimea ya asili ya mbolea. Mimea hutegemea wanyama kwa virutubisho, uchavushaji na usambazaji wa mbegu. Mimea pia ni muhimu kwa nyumba ya wanyama kwa sababu wanyama wengi wanaishi karibu na mimea
Kuna tofauti gani kati ya bodi ya ushauri na bodi ya wakurugenzi?
Bodi ya wakurugenzi ina majukumu yaliyofafanuliwa kisheria na kwa kawaida huchaguliwa na wanahisa na kuongozwa na sheria ndogo za shirika. Bodi ya ushauri, kwa upande mwingine, ni kundi lisilo rasmi la wataalam na washauri waliochaguliwa kwa mkono na Mkurugenzi Mtendaji na timu ya usimamizi
Je, taasisi za fedha zinasimamia vipi madeni yao?
Katika taasisi za kibenki, usimamizi wa mali na dhima ni utaratibu wa kudhibiti hatari mbalimbali zinazojitokeza kutokana na kutolingana kati ya mali na madeni (mikopo na malipo ya awali) ya benki. Kila benki ina mkakati mahususi, msingi wa wateja, uteuzi wa bidhaa, usambazaji wa ufadhili, mchanganyiko wa mali na wasifu wa hatari