Orodha ya maudhui:
Video: AML BSA ni nini?
2024 Mwandishi: Stanley Ellington | [email protected]. Mwisho uliobadilishwa: 2023-12-16 00:23
Mnamo 1970, Congress ilipitisha Sheria ya Usiri wa Benki ( BSA )-pia inajulikana kama Kuzuia Pesa Haramu ( AML ) sheria. Tangu wakati huo, taasisi za kifedha kama yako zimehitajika kushirikiana na mashirika ya serikali ili kugundua na kuzuia ufujaji wa pesa. Lakini kufuata kanuni za serikali kunaweza kuhisi kama kazi ya wakati wote.
Katika suala hili, BSA inasimamia nini katika benki?
Sheria ya Usiri wa Benki
Zaidi ya hayo, ni nguzo gani 5 za mpango wa BSA AML? Utekelezaji wa Nguzo ya Tano ya BSA: Wajibu wa Mstari wa Tatu wa Ulinzi
- Utambulisho na uthibitishaji wa mteja.
- Utambulisho na uthibitishaji wa umiliki wa manufaa.
- Kuelewa asili na madhumuni ya uhusiano wa wateja ili kukuza wasifu wa hatari wa mteja.
Mtu anaweza pia kuuliza, ni nini mahitaji ya BSA?
Chini ya Sheria ya Usiri wa Benki (BSA), taasisi za fedha zinatakiwa kusaidia mashirika ya serikali ya Marekani katika kugundua na kuzuia ufujaji wa pesa, kama vile:
- Weka kumbukumbu za manunuzi ya fedha taslimu ya vyombo vinavyoweza kujadiliwa,
- Weka ripoti za miamala ya pesa inayozidi $10, 000 (jumla ya kila siku), na.
Je, AML inafuata nini?
Kupambana na utakatishaji fedha inarejelea seti ya sheria, kanuni na taratibu zinazokusudiwa kuwazuia wahalifu kuficha fedha zilizopatikana kwa njia haramu kama mapato halali. Ingawa kupinga utakatishaji fedha ( AML ) sheria zinashughulikia idadi ndogo ya shughuli na tabia za uhalifu, athari zake ni kubwa.
Ilipendekeza:
Jaribio la kufuata AML ni nini?
Mpango wa kufuata AML unapaswa kuzingatia udhibiti wa ndani na mifumo ambayo taasisi hutumia kugundua na kuripoti uhalifu wa kifedha. Mpango unapaswa kuhusisha ukaguzi wa mara kwa mara wa vidhibiti hivyo ili kupima ufanisi wao katika kufikia viwango vya kufuata
Mpango wa BSA ni nini?
Sheria ya Usiri wa Benki (BSA) na Sheria na Kanuni Zinazohusiana na Sheria na Kanuni za Sheria ya Usiri wa Benki. Sheria ya Usiri wa Benki (BSA) huanzisha mahitaji ya programu, uwekaji rekodi na utoaji wa taarifa kwa taasisi za kuhifadhi
Je, ni nini jukumu la mawakala wa bima na madalali katika juhudi za AML?
Hata kabla ya kukabidhiwa jukumu na Bunge la Congress na majukumu yaliyoainishwa katika sheria mpya za AML, kampuni za bima na mawakala wao na madalali walichukua juhudi kubwa kuzuia, kutambua na kuripoti miamala ya kifedha yenye kutiliwa shaka
AML ya ufuatiliaji wa shughuli ni nini?
Programu ya ufuatiliaji wa miamala dhidi ya ulanguzi wa fedha haramu (AML) huruhusu benki na taasisi nyingine za fedha kufuatilia miamala ya wateja kila siku au katika muda halisi ili kuhatarisha. Suluhu za ufuatiliaji wa shughuli za AML zinaweza pia kujumuisha uchunguzi wa vikwazo, uchunguzi wa orodha isiyoruhusiwa, na vipengele vya wasifu wa mteja
Tathmini ya hatari ya BSA ni nini?
Tathmini ya hatari ya AML ndio msingi wa mpango thabiti wa kufuata BSA/AML, na hii ndiyo sababu. Msingi wa mpango wowote mzuri wa BSA/AML ni tathmini ya hatari ya shirika lako. Tathmini ya hatari hutoa maarifa katika mazoea ya biashara yako, na hukusaidia kuelewa hatari inayohusiana ya kufuata